螞蟻集團(tuán)整改完成:被罰71.23億元,估值下降40%
2023-07-08 18:30:00    騰訊網(wǎng)

摘 要:螞蟻集團(tuán)宣布,為補(bǔ)充員工激勵(lì)池以持續(xù)吸引人才,同時(shí)為進(jìn)一步滿足股東對(duì)流動(dòng)性的需求,將以自有資金回購(gòu)不超過(guò)總股本7.6%的股票


(資料圖片)

文|唐郡 康愷

編輯|張威 袁滿

7月7日晚間,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局(下稱“金監(jiān)總局”)、中國(guó)人民銀行(下稱“央行”)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(下稱“證監(jiān)會(huì)”)三大金融管理部門(mén)同時(shí)發(fā)布公告稱,螞蟻集團(tuán)等平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問(wèn)題已完成整改,今后將轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

公告顯示,2020年11月以來(lái),從依法加強(qiáng)監(jiān)管和有效防范風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā),金融管理部門(mén)督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺(tái)企業(yè)全面整改金融活動(dòng)中存在的違法違規(guī)問(wèn)題。

其中,螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)過(guò)往年度在公司治理、金融消費(fèi)者保護(hù)、參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢(qián)義務(wù)和開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在違法違規(guī)行為。三大金融管理部門(mén)依據(jù)相關(guān)法律對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款(含沒(méi)收違法所得)71.23億元。要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開(kāi)展的“相互寶”業(yè)務(wù),并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。

此外,針對(duì)以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,金融管理部門(mén)近期也對(duì)郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)和財(cái)付通公司等實(shí)施了行政處罰。

“金融管理部門(mén)善始善終推進(jìn)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改,著力提升平臺(tái)企業(yè)常態(tài)化金融監(jiān)管水平?!?strong>公告稱,目前,平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問(wèn)題已完成整改。金融管理部門(mén)工作重點(diǎn)從推動(dòng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

公告發(fā)布后,螞蟻集團(tuán)回應(yīng),2020年以來(lái),在金融管理部門(mén)指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項(xiàng)整改,目前已完成相關(guān)整改事項(xiàng)。“今天,螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門(mén)行政處罰決定書(shū),我們對(duì)此誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從,并將進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)治理水平?!?/p>

7月7日晚間,阿里巴巴(BABA.N)美股盤(pán)前一度漲超3%,截至收盤(pán),阿里巴巴美股下跌1.71%。

7月8日上午,螞蟻集團(tuán)宣布回購(gòu)股票。螞蟻稱,根據(jù)回購(gòu)定價(jià),公司當(dāng)前整體估值約為5671億元人民幣,較2018年C輪融資估值(約9600億元)下降約40%。

三部門(mén)公布處罰細(xì)節(jié)

公告同日,三大金融管理部門(mén)公布了相關(guān)行政處罰細(xì)節(jié)。

據(jù)金監(jiān)總局公布的金罰決字〔2023〕1號(hào)處罰信息,螞蟻集團(tuán)存在兩大違法違規(guī)事實(shí)。

一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括:存在引人誤解的金融營(yíng)銷宣傳行為,侵害消費(fèi)者知情權(quán);未向部分客戶群體明示還款要求;未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個(gè)人信息。

二是違規(guī)參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。包括:違規(guī)參與保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);違規(guī)參與銷售個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。

針對(duì)上述違法違規(guī)事實(shí),金監(jiān)總局對(duì)螞蟻集團(tuán)作出行政處罰:沒(méi)收違法所得11.30億元,罰款26.33億元,罰沒(méi)合計(jì)37.62億元。

央行針對(duì)螞蟻集團(tuán)、支付寶及相關(guān)負(fù)責(zé)人,以及螞蟻集團(tuán)的兩大股東杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)、杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙),共計(jì)開(kāi)出八張罰單,機(jī)構(gòu)罰金合計(jì)32.87億元。

其中,螞蟻集團(tuán)存在”違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定”、“違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定”兩項(xiàng)違法行為,被罰款1.75億元。

支付寶的違法行為有七項(xiàng):一是違反支付賬戶管理規(guī)定;二是違反清算管理規(guī)定;三是違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定;四是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);五是與身份不明的客戶進(jìn)行交易;六是違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定;七是違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

針對(duì)上述七項(xiàng)違法行為,央行決定對(duì)支付寶處以警告,沒(méi)收違法所得8.31億元,罰款22.31億元,合計(jì)罰沒(méi)30.62億元。同時(shí),支付寶總經(jīng)理葛某荻等四名違法行為責(zé)任人亦分別被處以警告、罰款或罰款。

杭州君瀚、杭州君澳均為螞蟻集團(tuán)員工持股平臺(tái),二者分別持有螞蟻集團(tuán)31.04%和22.42%的股份。據(jù)央行披露,這兩家公司均存在違反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定,違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定兩項(xiàng)違法行為,決定對(duì)二者分別處以罰款2500萬(wàn)元。

證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示,螞蟻集團(tuán)旗下螞蟻(杭州)基金銷售有限公司存在以下違法事實(shí):一是違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。二是違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。

就上述違法事實(shí),證監(jiān)會(huì)決定對(duì)螞蟻基金銷售給予警告,并處以7368萬(wàn)元罰款;對(duì)該公司總經(jīng)理林思思給予警告,并處以15萬(wàn)元罰款。

此外,央行同時(shí)披露了對(duì)騰訊集團(tuán)旗下財(cái)付通公司(微信支付),郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)的處罰信息,其中財(cái)付通公司被處以警告,沒(méi)收違法所得5.7億元,罰款24.27億元。

螞蟻回應(yīng):接受處罰、回購(gòu)股票

前述公告發(fā)布后,螞蟻集團(tuán)官方微信回應(yīng)稱,自2020年以來(lái),螞蟻集團(tuán)在金融管理部門(mén)指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項(xiàng)整改,目前已完成相關(guān)整改事項(xiàng)。今天,螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門(mén)行政處罰決定書(shū),我們對(duì)此誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從,并將進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)治理水平。

次日(7月8日)上午,螞蟻集團(tuán)宣布,為補(bǔ)充員工激勵(lì)池以持續(xù)吸引人才,同時(shí)為進(jìn)一步滿足股東對(duì)流動(dòng)性的需求,將以自有資金回購(gòu)不超過(guò)總股本7.6%的股票。當(dāng)前相關(guān)事項(xiàng)已獲得螞蟻集團(tuán)董事會(huì)批準(zhǔn),并提交股東大會(huì)審議。

螞蟻集團(tuán)方面表示,本次回購(gòu)遵循市場(chǎng)化原則操作,回購(gòu)價(jià)格根據(jù)國(guó)內(nèi)外知名投行出具的估值報(bào)告確定。根據(jù)回購(gòu)方案,螞蟻集團(tuán)本次回購(gòu)的價(jià)格對(duì)應(yīng)公司估值約為5671億元人民幣,較2018年C輪融資估值(約9600億元)下降約40%?!霸谀壳皣?guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)公司估值較低的情況下,這一變化符合市場(chǎng)預(yù)期?!蔽浵伡瘓F(tuán)稱。

螞蟻方面表示,此次回購(gòu)的股份將轉(zhuǎn)入員工股權(quán)激勵(lì)池。同時(shí),基于對(duì)公司長(zhǎng)期發(fā)展的承諾和信心,杭州君瀚和杭州君澳的自然人股東已自愿放棄參與回購(gòu)。

此外,7月7日晚間,財(cái)付通公司亦對(duì)行政處罰進(jìn)行回應(yīng)稱,已收到央行對(duì)財(cái)付通作出的行政處罰決定,將“誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從和落實(shí),嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)決定”。“財(cái)付通全面對(duì)照人民銀行要求,落實(shí)不打折扣,目前已完成自查整改,支付業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力得到提升。”財(cái)付通表示。

(作者為《財(cái)經(jīng)》記者)

【本文為《財(cái)經(jīng)》雜志原創(chuàng)文章,作者為《財(cái)經(jīng)》記者,未經(jīng)授權(quán)不得轉(zhuǎn)載或建立鏡像。如需轉(zhuǎn)載,請(qǐng)?jiān)谖哪┝粞陨暾?qǐng)并獲取授權(quán)?!?/p>

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