歷時近兩年半的螞蟻集團整改進程迎來關鍵性節(jié)點。

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7月7日晚間，國家金融管理總局、人民銀行、證監(jiān)會三家金融監(jiān)管部門共同發(fā)布了對螞蟻集團合計71.23億元的巨額罰單。

8日早間，螞蟻集團對外披露股份回購計劃，“為補充員工激勵池以持續(xù)吸引人才，同時為進一步滿足股東對流動性的需求，將以自有資金回購現(xiàn)有股東的部分股份，回購比例不超過總股本的7.6%。相關事項已獲得螞蟻集團董事會批準，并提交股東大會審議?！?/p>

值得注意的是，根據(jù)回購方案，螞蟻集團本次回購的價格對應公司估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。其原計劃在2020年11月5日于科創(chuàng)板和港交所同時上市，兩地總計募資總額出超過345億美元（約2400億元人民幣），當時市值一度達到2.1萬億。

71億元罰款構(gòu)成

人民銀行總行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會浙江監(jiān)管局等部門對螞蟻集團及旗下機構(gòu)進行了行政處罰。

人民銀行總行方面：支付寶（中國）網(wǎng)絡技術有限公司（持有《支付業(yè)務許可證》的主體，以下簡稱“支付寶”）、螞蟻集團、杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)，為螞蟻集團股東）、杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)，為螞蟻集團股東）等四家公司作為當事人被罰。

其中支付寶的違法行為類型有七項，分別是“違反支付賬戶管理規(guī)定”“違反清算管理規(guī)定”“違反防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項規(guī)定”“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”“與身份不明的客戶進行交易”“違反消費者金融信息保護管理規(guī)定”“違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定”等。

其中螞蟻集團的違法行為類型為“違反對公司治理的相關規(guī)定”和“違反關聯(lián)交易管理規(guī)定”兩項。其他兩家公司的違法行為類型均為“違反對資本實力的相關規(guī)定”和“違反對公司治理的相關規(guī)定”兩項。

此外，人民銀行總行還對支付寶時任總經(jīng)理、副總經(jīng)理、支付收單服務部總經(jīng)理、中臺運營部總經(jīng)理等四名相關責任人進行“連帶”處罰，罰款金額在5萬元-147.5萬元不等。

國家金融監(jiān)督管理總局方面：僅有螞蟻集團作為被罰當事人，主要違法違規(guī)事實（案由）有二。

一是侵害消費者合法權(quán)益。包括“存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權(quán)”“未向部分客戶群體明示還款要求”“未按規(guī)定處理部分消費者個人信息”等。二是違規(guī)參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務活動。包括“違規(guī)參與保險代理、保險經(jīng)紀業(yè)務”“違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品”等。

證監(jiān)會浙江監(jiān)管局方面：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司（以下簡稱“螞蟻基金銷售”）及其總經(jīng)理被罰。經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在“違反代銷基金產(chǎn)品準入、宣傳、檔案管理有關規(guī)定”以及“違反基金銷售機構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關規(guī)定”。

值得注意的是，此前對螞蟻集團進行聯(lián)合約談的金融管理部門還包括國家外匯管理局，但國家外匯管理局并未公布行政處罰信息。

此外，金融管理部門還特別提及了“相互寶”業(yè)務，要求螞蟻集團關停該違規(guī)開展的業(yè)務，并依法補償消費者利益?！跋嗷殹笔?018年10月于支付寶App上線的一項大病互助計劃，在2022年1月28日24時起停止運行。

對此以上一系列處罰信息，螞蟻集團回應稱，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關整改事項。“螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平?！?/p>

啟動股份回購，估值縮水至5671億元

7月8日早間，螞蟻集團今日披露，為補充員工激勵池以持續(xù)吸引人才，同時為進一步滿足股東對流動性的需求，將以自有資金回購現(xiàn)有股東的部分股份，回購比例不超過總股本的7.6%。相關事項已獲得螞蟻集團董事會批準，并提交股東大會審議。

螞蟻集團方面表示，本次回購遵循市場化原則操作。為合理確定回購價格，螞蟻集團參考市場慣例，聘請了國內(nèi)外知名投行作為財務顧問，并根據(jù)其出具的估值報告進行了定價。

根據(jù)回購方案，螞蟻集團本次回購的價格對應公司估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。

2020年10月27日，螞蟻集團發(fā)布的發(fā)行公告顯示，協(xié)商確定本次A股發(fā)行價格為 68.80 元/股、H股為80.00 港元/股（約人民幣 68.85 元/股），兩地總計募資總額出超過345億美元（約2400億元人民幣），總市值高達2.1萬億元，一度有望成為有史以來全球最大的IPO項目。

據(jù)了解，螞蟻集團此次回購的股份將轉(zhuǎn)入員工股權(quán)激勵池。和很多互聯(lián)網(wǎng)公司一樣，螞蟻在創(chuàng)業(yè)初期就推出員工持股計劃。螞蟻方面表示，將回購股份用于補充員工激勵池，有助于更好地吸引優(yōu)秀人才，提升公司用科技服務金融、服務實體經(jīng)濟的能力。

回購的另一考慮是滿足股東流動性需求。據(jù)公開信息，螞蟻集團持續(xù)以合適方式為股東提供可行的流動性方案，截至2022年底已實施兩次分紅。本次發(fā)起回購，所有股東均可在回購比例內(nèi)自愿選擇是否參與。

螞蟻方面同時透露，基于對公司長期發(fā)展的承諾和信心，杭州君瀚和杭州君澳的自然人股東已自愿放棄參與回購。此前螞蟻集團兩次分紅，君瀚和君澳自然人股東也自愿承諾將相應分紅留存在君瀚和君澳層面，用以增強其財務實力和對公司的資本補充能力，以實際行動表達對螞蟻長期發(fā)展的信心。（本文首發(fā)鈦媒體App， 作者｜蔡鵬程）

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