【全球新要聞】強化人才賦能 保險行業(yè)提升“技術”含量
2023-07-08 05:58:49    中國經(jīng)營網(wǎng)

今年以來,保險業(yè)積極促進“穩(wěn)就業(yè)”“保就業(yè)”。

《中國經(jīng)營報》記者注意到,近日,中國保險行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“行業(yè)協(xié)會”)積極響應人力資源和社會保障部(以下簡稱“人社部”)2023年“百日千萬”招聘專項行動,舉辦保險行業(yè)專場,面向行業(yè)、高校畢業(yè)生及各類求職者開展線上招聘活動。

據(jù)悉,行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)已開設行業(yè)招聘主題專區(qū),面向全行業(yè)收集社會招聘崗位需求,并持續(xù)通過官網(wǎng)官微發(fā)布推送。


(資料圖)

據(jù)記者統(tǒng)計,目前有十幾家保險公司正在攬才,并釋放了投資、運營、數(shù)字化建設、核保核賠、精算等重要業(yè)務環(huán)節(jié)的崗位。綜合險企的招聘信息來看,保險行業(yè)招聘人才需求呈現(xiàn)多樣化趨勢,尤其急需信息科技類高素質、復合型人才。

人才需求多樣

近日,新華保險(601336.SH)人才招聘官方微信公眾號發(fā)布的總部招聘信息顯示,此次釋放涉及信息技術、渠道管理、運營兩核、公司治理、財務管理、人力資源、紀檢巡查、法律風險審計等八大類重要崗位。

昆侖健康保險在各大招聘網(wǎng)站發(fā)布的職位信息顯示,計劃招聘投訴管理崗、消費者權益保護崗、核保管理崗、操作風險管理崗、系統(tǒng)測試經(jīng)理、平臺管理崗位、法務專員等。

從擬招聘人員的專業(yè)范圍來看,也驗證了保險公司對專業(yè)型人才和復合型人才的旺盛需求。

比如,投訴管理崗的崗位職責除了負責管理公司投訴及業(yè)務品質的管理,建立健全業(yè)務品質及投訴管理制度體系,持續(xù)完善品質管理及投訴管理流程之外,還需要負責設計開發(fā)業(yè)務品質及投訴管理作業(yè)平臺或工具,監(jiān)測、統(tǒng)計、分析業(yè)務品質指標,及時反饋問題并提出相應整改建議,防范及降低業(yè)務風險;負責投訴數(shù)據(jù)的統(tǒng)計、分析,發(fā)現(xiàn)業(yè)務、流程、管理等環(huán)節(jié)中存在的問題,提出改進建議,落實考評機制等。

值得注意的是,多家保險公司擬招聘的核保管理崗的任職要求是醫(yī)學類相關專業(yè)的人才。

事實上,隨著保險公司大健康、大養(yǎng)老戰(zhàn)略的逐步深入,保險公司對于擁有醫(yī)學背景畢業(yè)生的需求旺盛,集中在核保崗、核賠崗、體檢中心、健康管理、健康險事業(yè)部等專業(yè)技術崗位。

一位壽險公司行政部總經(jīng)理對記者表示,“很多保險崗位確實需要具有扎實專業(yè)基礎的人才。比如,商業(yè)健康險經(jīng)營涉及面很廣泛,不僅要求相關從業(yè)人員熟悉經(jīng)濟、金融和保險方面的專業(yè)知識,同時還要求其精通法學、管理學及計算機等方面的技能。同時,由于健康險主要涉及人傷與疾病風險的保障,相關專業(yè)人才還需要對醫(yī)學知識有充分的把握。因此,保險業(yè)對醫(yī)學、法學專業(yè)的畢業(yè)生需求比較大。保險精算師這類的尖端保險人才,主要是運用數(shù)據(jù)分析技術,對風險進行識別、預測和管理的專業(yè)人員,在保險經(jīng)營、風險和戰(zhàn)略管理、社會保障領域等方面發(fā)揮著重要作用,因此保險公司對精算學、數(shù)學、統(tǒng)計學等相關人才的需求較大?!?/p>

《2022年度上海市金融行業(yè)高校畢業(yè)生就業(yè)指引》顯示,根據(jù)上海銀行、保險、證券三大金融細分行業(yè)人才需求狀況調研數(shù)據(jù),2022年度金融校招崗位需求方面,保險業(yè)排名前三為專業(yè)人士(占比80%)、市場類(占比60%)、技術研發(fā)類(60%)。2022年度金融校招專業(yè)需求方面,保險業(yè)最看重的專業(yè)為保險(100%)、計算機技術、財務管理/會計/審計/稅務等、金融、數(shù)學(四類專業(yè)均為40%)。

記者注意到,在近期保險公司的招聘信息中,精算崗位出現(xiàn)的頻次較密集。

一位險企精算負責人表示,由于此前取消了“中國精算師”資格認定,精算人才只能考取北美、英國、澳洲等國際精算師資格,考試語言及較高的考試費用在一定程度上限制了精算專業(yè)學生的參與程度,精算人才隊伍增長較為緩慢。

北美精算師協(xié)會國際部董事總經(jīng)理皮特森近期公開表示,中國的保險行業(yè)里,普通的運營和銷售人才是充足的,但是像精算師這樣高質量、高技術層次的人才卻存在較大缺口?!爸袊蟾庞?000~3000名精算師,經(jīng)過北美精算師協(xié)會認證的精算師約1400人,對應中國14億人口而言,還有巨大的需求空間。和美國2.5萬名精算師服務3億多人口相比,中國至少需要數(shù)萬名精算師。”皮特森表示。

值得一提的是,隨著數(shù)字化轉型進程不斷加快,科技化、智能化、數(shù)字化對保險業(yè)的經(jīng)營邏輯產(chǎn)生影響,保險業(yè)對數(shù)據(jù)分析、軟件開發(fā)、應用運維、系統(tǒng)管理等金融科技人才需求大增。

公開招聘材料顯示,有不少壽險公司正在招聘包括數(shù)字化項目的項目經(jīng)理、數(shù)據(jù)科學家、大數(shù)據(jù)平臺架構師、數(shù)據(jù)可視化分析、開發(fā)工程師等崗位人員。另外,一些財險公司釋放的信息科技類職位也比較多,包括AI研發(fā)工程師、數(shù)據(jù)工程師及分公司信息技術崗、信息安全崗等。

原中國銀保監(jiān)會《關于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉型的指導意見》明確表示,要大力引進和培養(yǎng)數(shù)字化人才。鼓勵選聘具有科技背景的專業(yè)人才進入董事會或高級管理層。注重引進和培養(yǎng)金融、科技、數(shù)據(jù)復合型人才,重點關注數(shù)據(jù)治理、架構設計、模型算法、大數(shù)據(jù)、人工智能、網(wǎng)絡安全等專業(yè)領域。積極引入數(shù)字化運營人才,提高金融生態(tài)經(jīng)營能力,強化對領軍人才和核心專家的激勵措施。

深度參與創(chuàng)造新業(yè)態(tài)

需要注意的是,目前絕大多數(shù)保險公司已經(jīng)制定實施數(shù)字化轉型戰(zhàn)略,加強數(shù)字化頂層設計的關鍵環(huán)節(jié),提升自身科技能力,利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術進行創(chuàng)新孵化,并與業(yè)務部門緊密協(xié)作,實現(xiàn)賦能業(yè)務,服務客戶。

在實施層面,數(shù)字化轉型目標的達成主要落在了人才引進上。

“目前,大部分公司加大了對科技人才的投入,保險科技人員也逐漸占據(jù)了校招和社招需求人數(shù)排行榜的前列。保險公司主要爭取的群體聚焦具備人工智能大數(shù)據(jù)模型構建技術、傳感技術、圖計算技術等真正顛覆行業(yè)的技術人才。”上述壽險公司行政部總經(jīng)理表示。

“不論是業(yè)務面、中層管理,還是高層管理,每個層次都需要特定的金融科技人才支撐。特別是能夠形成金融科技合規(guī)與創(chuàng)新的思路和戰(zhàn)略規(guī)劃的科技人才,會為保險機構的后續(xù)展業(yè)帶來巨大價值。”一位財險公司信息部人士表示。

記者在采訪中了解到,一些保險科技數(shù)字化人才為其所在公司創(chuàng)造了新的業(yè)務競爭力。這些人才針對公司經(jīng)營的實際需求,打造了保險科技智能營銷平臺,實現(xiàn)精準定位目標受眾,運用千人千面的個性化營銷模式,滿足用戶需求。同時,這些科技人才還幫助公司完成從核心系統(tǒng)到前端的全鏈條線上化,助力企業(yè)實現(xiàn)數(shù)字化升級。

“這些人才能夠為保險公司相關業(yè)務提供預測性分析能力,能將平臺協(xié)作、大數(shù)據(jù)洞察轉化為數(shù)字化產(chǎn)品與服務的核心能力。而預測性分析能力,是保險公司利用各種先進數(shù)字化技術分析當前數(shù)據(jù)和歷史數(shù)據(jù),對未來產(chǎn)品運行狀態(tài),或其他有關產(chǎn)品的不確定事項進行預測,為保險公司的下一步服務化戰(zhàn)略發(fā)展方向提供依據(jù)。認知性分析技術通過收集和分析客戶行為產(chǎn)生的數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)客戶的需求和偏好,設計維持客戶忠誠度的方案,包括促進與客戶的溝通,豐富客戶服務體驗,在個性化的基礎上,為客戶定制服務等。在上述層面上,不僅需要具備互聯(lián)網(wǎng)思維和相應的技術水平,還需要了解金融知識和業(yè)務,即需要同時具有迭代思維和新型知識技能的復合型人才?!鄙鲜鲂畔⒉咳耸窟M一步表示。

資深保險獵頭李先生對記者表示,通過人才賦能帶來的價值增長越來越被重視,不少保險機構逐漸加大數(shù)字化人才的招聘和培養(yǎng)力度,通過開設新員工輪崗科技中心、以學帶訓孵化項目、建設數(shù)字融合人才庫等多種方式,在項目實戰(zhàn)中發(fā)現(xiàn)人才、培育人才、鍛煉人才,在培養(yǎng)中更注重實戰(zhàn)性、應用性。

據(jù)悉,已有壽險公司初步建立了數(shù)字產(chǎn)品經(jīng)理能力培養(yǎng)模型,即重點打造業(yè)務場景流程梳理能力、數(shù)據(jù)分析模型搭建能力、關鍵數(shù)據(jù)解析提煉能力和數(shù)據(jù)分析業(yè)務優(yōu)化能力。形成數(shù)字化人才培養(yǎng)路徑,通過先導入—再帶練—再練習—后陪伴,逐步放手,能力養(yǎng)成的方式,以捕獲真實客戶需求和體驗為目標,實現(xiàn)全公司跨域全流程數(shù)字化能力。

人才培養(yǎng)機制待完善

新經(jīng)濟、新業(yè)態(tài)和新險種正不斷涌現(xiàn),保險服務工作的“技術含量”隨之提高。

不過,據(jù)采訪了解,有些保險公司內部仍缺乏有效的人力資源培訓,一些員工綜合素質不高、專業(yè)性不強,已經(jīng)難以跟上行業(yè)發(fā)展新潮流。

業(yè)內人士向記者透露,比如在財務審計方面,各家保險公司的審計人員多為財會、保險專業(yè)人員。雖然這些專業(yè)人員有扎實的財務會計和審計專業(yè)知識,但是在信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)挖掘等方面的知識儲備不足。而審計信息化建設所需的復合型專業(yè)人才應具備審計能力、IT技能、保險業(yè)務能力、數(shù)據(jù)分析能力等多項技能。目前,國內幾家大型保險集團均已有相關的信息化審計專業(yè)人才,但仍有多家公司尚未引進相關人才。

“實現(xiàn)保險行業(yè)高質量發(fā)展,必須要解決的是人才供給問題和提高現(xiàn)有從業(yè)人員的素質問題。企業(yè)可以對有發(fā)展?jié)撡|的骨干員工或計劃朝高精尖方向培養(yǎng)的人才,系統(tǒng)地專門制定培訓計劃,并定期對這批人才進行知識儲備抽查,并實時評估培訓效果,反饋評估建議和意見,培養(yǎng)計劃長期有效開展。或者可將后備人才送去高?!貭t再造’,對技能型人才、領導職務后備干部等人才,定期舉辦專業(yè)培訓講座、課程,定期輸送人才更新專業(yè)知識,學習新技能、開拓新思維。對領導職務后備人才開設管理培訓班,在強化技能訓練之時,培養(yǎng)領導能力,突出綜合素質教育。增加保險人才專業(yè)知識儲備,聯(lián)合培養(yǎng)專業(yè)性人才,為培養(yǎng)高精尖人才發(fā)揮積極作用。”上述行政部總經(jīng)理表示。

(文章來源:中國經(jīng)營網(wǎng))

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