隨著業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展，券商的賬戶體系日趨復(fù)雜。為優(yōu)化證券公司賬戶管理功能，提升客戶體驗(yàn)，滿足多元化需求，監(jiān)管部門前期開展了賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。試點(diǎn)以來，總體運(yùn)行平穩(wěn)，行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者反映良好。

日前，《證券日報(bào)》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，為加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，監(jiān)管部門向券商下發(fā)了機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)，要求各證券公司規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識(shí)別能力。總體來看，監(jiān)管部門共提出四方面要求。

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一是加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。要求各證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》要求，在賬戶開立環(huán)節(jié)落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，特別是關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同地市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實(shí)賬戶實(shí)際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進(jìn)行涉詐洗錢活動(dòng)。

二是規(guī)范開立綜合賬戶。要求綜合賬戶試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善綜合賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。投資者申請開立綜合賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮其普通賬戶開戶時(shí)長、資金規(guī)模、交易記錄、誠信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿三個(gè)月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經(jīng)開立的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)回訪并重點(diǎn)加強(qiáng)交易監(jiān)測。

三是加強(qiáng)異常交易監(jiān)測。要求各試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)針對綜合賬戶資金異常劃轉(zhuǎn)建立可疑交易監(jiān)測指標(biāo)，對非交易目的大額轉(zhuǎn)賬、快進(jìn)快出特征明顯、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、多個(gè)賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強(qiáng)監(jiān)測，及時(shí)進(jìn)行甄別分析，確認(rèn)為可疑交易的依法提交可疑交易報(bào)告。

四是履行監(jiān)管報(bào)告義務(wù)。要求各證券公司應(yīng)當(dāng)依法履行反欺詐、反洗錢主體責(zé)任，持續(xù)完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。公安機(jī)關(guān)和人民銀行等單位向證券公司通報(bào)違法違規(guī)線索、要求配合調(diào)查時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)依法積極配合，并及時(shí)向所在地證監(jiān)局報(bào)告。

早在2021年12月3日，證監(jiān)會(huì)就同意開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)，并同意中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等首批10家券商試點(diǎn)。

今年年初，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，自2023年2月28日起施行。從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務(wù)流程、客戶權(quán)益保護(hù)、內(nèi)控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責(zé)六個(gè)方面作出規(guī)定。其中，要求證券公司加強(qiáng)客戶行為管理，嚴(yán)格履行客戶管理職責(zé)，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、客戶適當(dāng)性管理、賬戶使用實(shí)名制等工作。

6月9日，為引導(dǎo)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全面規(guī)范展業(yè)，中證協(xié)發(fā)布兩項(xiàng)自律規(guī)則及配套文件，進(jìn)一步規(guī)范證券公司客戶資金賬戶的開立和持續(xù)管理，要求證券公司嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制責(zé)任、履行反洗錢義務(wù)、尊重客戶本人意愿，保護(hù)投資者合法權(quán)益，推動(dòng)證券公司以服務(wù)為導(dǎo)向、以維護(hù)投資者利益為中心、持續(xù)助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

監(jiān)管部門表示，下一階段，將對證券公司落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范開展綜合賬戶試點(diǎn)的情況開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。

本報(bào)記者 周尚伃

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