剛剛 國家金融監(jiān)管總局重磅發(fā)聲!
2023-07-12 10:49:56    中國基金報

近期市場上“李鬼”橫行,多家國央企發(fā)聲打假。國家金融監(jiān)督管理總局也出手了!

7月12日上午,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙的風(fēng)險提示,提醒廣大金融消費(fèi)者提高警惕,增強(qiáng)反詐意識和識別能力。


(資料圖片僅供參考)

據(jù)稱,近期有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員,打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。

國家金融監(jiān)督管理總局提示,金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù),也不會與消費(fèi)者有任何資金往來。金融消費(fèi)者應(yīng)選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù);加強(qiáng)個人信息保護(hù),謹(jǐn)防信息泄露。通過官方渠道合法合理維權(quán),發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。

來看詳情——

冒用金融監(jiān)管名義多方詐騙

揭露三大手法

國家金融監(jiān)督管理總局介紹,近期,有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員,打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。提醒廣大金融消費(fèi)者提高警惕,增強(qiáng)反詐意識和識別能力,保護(hù)好個人信息和財產(chǎn)安全。

具體來看,在此次監(jiān)管通報中,共列出三大詐騙手法:

手法一:偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙。

不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義,通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道,發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息,引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊登記后,不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,詐騙投資人錢財。

手法二:假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。

消費(fèi)者在非官方渠道投訴后,不法分子利用非法獲取的消費(fèi)者手機(jī)號碼、投訴內(nèi)容等信息,以“解決投訴”“理賠退費(fèi)”等為由聯(lián)系消費(fèi)者,誘導(dǎo)其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”,誘騙登錄并開啟屏幕共享,從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息,盜取消費(fèi)者資金。

手法三:冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。

不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員,利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息,通過電話、社交軟件等聯(lián)系消費(fèi)者并騙取信任,謊稱消費(fèi)者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄,將被列入“征信黑名單”,如要“修復(fù)征信”,需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”,并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費(fèi)者信以為真操作轉(zhuǎn)賬,不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。

不難看出,以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義,利用部分金融消費(fèi)者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點進(jìn)行詐騙。

不直接辦理金融業(yè)務(wù)

也不與消費(fèi)者有任何資金往來

面對不法分子的騙局,金融消費(fèi)者如何避免上當(dāng)受騙?國家金融監(jiān)督管理總局給出五點提示:

第一,金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù),也不會與消費(fèi)者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財?shù)取盎乜钋馈保粫ㄟ^QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費(fèi)者提高警惕,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

第二,選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費(fèi)者如果有借款、理財、保險等金融需求,應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔(dān)保”貸款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

第三,加強(qiáng)個人信息保護(hù),謹(jǐn)防信息泄露。對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,消費(fèi)者要仔細(xì)辨識,妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息,不點擊不明鏈接或者下載不明APP,不與陌生人共享屏幕,審慎對外提供個人信息,避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。

第四,通過官方渠道合法合理維權(quán)。因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問題與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生爭議的,消費(fèi)者可優(yōu)先選擇金融機(jī)構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進(jìn)行處理;未達(dá)成一致的,可向當(dāng)?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

第五,發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索,消費(fèi)者應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報案反映有關(guān)情況,不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員,避免再次受騙。同時,注意留存證據(jù),積極提供線索,配合公安機(jī)關(guān)案件偵查,盡力挽回?fù)p失。

假冒手法多種多樣

涉嫌偽造公文詐騙

近年來由于金融產(chǎn)品糾紛、P2P清退等問題,不少投資者由于急于回款等心理,容易被犯罪分子所利用。長期以來,各地金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)紛紛做出風(fēng)險提示,進(jìn)行官方“打假”。

例如,今年3月,“忻州網(wǎng)警”通報,有不法分子利用客戶急需貸款的迫切心情,編造賬戶被凍結(jié)需交納“認(rèn)證金”的謊言,并以涉嫌騙貸犯罪對客戶進(jìn)行恐嚇。

此前,原銀保監(jiān)會消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局也曾發(fā)布風(fēng)險提示,稱監(jiān)測到有不法網(wǎng)站假冒金融監(jiān)管部門,發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會認(rèn)證”“中國銀保監(jiān)會”等不實信息內(nèi)容,并以“官方回款”“清退回款”等名義實施詐騙。并提示金融消費(fèi)者要提高警惕,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和識別能力。

而在國家金融監(jiān)督管理總局成立后,不法分子的騙術(shù)也隨即升級,開始偽造國家金融監(jiān)督管理總局的“紅頭文件”進(jìn)行欺詐。

近期,多地警方通報,有群眾收到郵寄快件,自稱是“國家金融監(jiān)督管理總局”、“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳”等機(jī)關(guān)發(fā)出的“清退通知”紅頭文件。要求掃描二維碼辦理,24小時內(nèi)未進(jìn)行清退申請視為自動放棄。

警方提醒稱,國家金融監(jiān)督管理總局、中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)均未設(shè)立回款渠道。請網(wǎng)貸出借人提高警惕,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和識別能力,相關(guān)回款渠道請及時與網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣无k確認(rèn),如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索,請積極向公安等有關(guān)部門舉報。

(文章來源:中國基金報)

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